为深入贯彻落实《中共中央国务院关于全面实施预算绩效管理的意见》（中发〔2018〕34号）精神，按照《益阳市财政局关于开展2022年度预算绩效自评工作的通知》部署安排，我中心认真开展了2022年度预算绩效自评工作，现将部门整体支出绩效评价情况报告如下：
一、单位基本情况
益阳市住房公积金管理中心属一级预算单位，单位性质为自收自支事业单位，内设办公室、财务科、信息科（政务服务协调科）、法制科（行政审批改革科）4个职能科室和机关党委，含益阳市住房公积金管理中心营业部、益阳市住房公积金管理中心赫山管理部、益阳市住房公积金管理中心资阳管理部、益阳市住房公积金管理中心高新管理部，益阳市住房公积金管理中心桃江管理部，益阳市住房公积金管理中心沅江管理部，益阳市住房公积金管理中心南县管理部，益阳市住房公积金管理中心安化管理部，益阳市住房公积金管理中心大通湖管理部，非独立核算的正科级事业单位9个。
截止2022年12月，全中心共有人员115名，其中在职人员96名，退休人员19名。
二、一般公共预算支出情况
（一）部门整体支出概况
2022年度部门决算收入4388.99万元,决算收入总额中一般公共预算财政拨款收入4362.95万元，为年初预算的4362.35万元的100%，其他收入26.05万元。
2022年度部门决算支出总额4388.99万元，其中基本支出2446.64万元，项目支出1942.35万元。
（二）基本支出情况
2022年基本支出共计2446.64万元，其中人员经费支出1919.26万元，公用经费支出396.33万元。人员经费比上年增加119.85万元，增长6.24%，变化的主要原因：2022年工资调标、社保、医保和公积金基数有所上升，2020预缴2021年部分公积金，导致2021年公积金支出较低，2022年相比2021年略有增长。公用经费比上年增加11.2万元，增长2.83%，主要是办公费、印刷费、维修（护）费等公用费用增加。 “三公”经费支出共计6.36元，为年初预算的24.15%。主要原因是；2022年规范使用会计科目，部分其他交通费用不再在公务用车维护中列支；2022年疫情原因公务接待较少。
（三）项目支出情况
2022年项目经费支出1942.35万元，本年度无市级专项资金分配安排，其中：贷后资产服务支出539.3万元，占比27.77%；系统软硬件升级开发及维保支出434.57万，占比22.37%；归集贷款宣传243.76万元，占比12.55%；区县专项工作支出102.40万，占比5.27%；乡村振兴专项费用94.71万元，占比4.88%；驻政务中心劳务派遣费用100.66万元；占比5.18% ；12329坐席费及短信支出78.02万，占比4.02%；房屋装修及设施添置支出64.16万，占比3.30%；其他项目费用284.77万元，占比14.66%。
三、政府性基金预算支出情况
本年度无政府性基金预算支出。
四、国有资本经营预算支出情况
本年度无国有资本经营预算支出。
五、社会保险基金预算支出情况
本年度无社会保险基金预算支出。
六、部门整体支出绩效情况
（一）全年绩效目标完成情况
1.归集缴存。2022年，全市归集住房公积金36.90亿元，同比增长6.53%，完成年度目标任务的100.5%；累计归集住房公积金308.76亿元，期末住房公积金余额118.28亿元,同比增长9.38%；新增住房公积金缴存单位1070个，新增住房公积金缴存职工2.54万人；实际发生缴存24.37万人，同比增长3.31%，完成全年目标任务的100.62%。
2.提取使用。2022年，各类住房公积金提取合计26.85亿元，同比增长8.71%，提取率（提取额占同期缴存额的比率）为72.58%。其中，住房消费类提取19.02亿元，占提取总额的70.84%；退休、调出等其它类提取7.94亿元，占提取总额的20.08%。
3.贷款发放。2022年，共向5310户家庭发放个人住房贷款13.96亿元，其中，组合贷款11.76亿元，占比达84%。累计向119970户家庭发放个人住房贷款225.94亿元；期末个贷余额113.22亿元（出表后）；贷存比为95.72%(出表后)，同比下降4.7个百分点。
4.资金风险。至12月底，住房公积金个贷逾期率为0.14‰。风险准备金余额22644万元。
5.增值收益。1-12月，住房公积金业务收入37895万元，业务支出19429万元，实现增值收益18466万元。
（二）主要绩效及评价结论
市公积金中心部门整体支出绩效情况自评如下：
1.制定系列稳经济政策，助企纾困成效初显。一是从6月1日起，调整住房公积金使用政策，通过实施“提高贷款额度”“提高纯公积金贷款比例”“放宽贷款房屋面积限制”“调整家庭贷款次数认定”等措施，进一步加大住房公积金使用支持力度，积极助力我市房地产市场平稳健康发展。二是6月10日，出台《关于贯彻落实住房公积金阶段性支持政策的通知》，明确受疫情影响的企业，可按规定申请阶段性降低缴存比例或者缓缴；受疫情影响的缴存职工，可申请阶段性降低住房公积金贷款的月还款额，期间未能正常还款的，不作逾期处理，同时减免罚息。2022年，共有9家企业通过了缓交住房公积金申请，涉及缴存职工2159名，为企业减缓公积金成本支出558.5万元。三是7月1日印发《2022-2023年度住房公积金缴存标准》，从减轻企业负担出发，最低月缴存额沿用2021-2022年度最低缴存标准350元/月，预计可为参缴企业减少公积金成本支出1800万元。
2.扎实推进“放管服”改革，群众办事更加便利。一是积极参与优化营商环境“揭榜竞优”工作，从6月13日起，按照“一次性告知”“容缺受理”“各营业网点协同配合”的原则，对所有提取共19项业务类型实行“全市通办”，约20%以上有提取需求的缴存职工将更就近办理业务。二是顺利完成“智慧公积金”项目验收和“三级等保”项目测评，9月15日，在赫山管理部试点提取住房公积金代付本市公租房租金业务，9月27日，在微信公众号正式开通“租房提取”线上服务，集12329热线、微信公众号、手机APP、网上业务大厅等功能于一体的综合服务平台更加便捷、安全、高效。三是主动对接一体化政务服务平台、益办事APP等第三方平台，实现统一入口、信息共享、互联互通，促进了政务服务中“一网通办”“全程网办”“掌上即办”业务的开展。截至2022年底，市公积金中心微信公众号用户人数突破24万，活跃度位居全市前列。四是部署开展“线上问计于民”“实地走访调研”“政务服务公开”“班子采言纳谏”“机关下沉一线”“深化银政合作”“重点任务攻坚”“综合知识竞赛”“学习研讨交流”“集中活动宣传”等十大专项行动，有效提升了服务质效；积极推进“清廉公积金”建设，进一步强化了干部职工的宗旨意识。
七、存在的问题及原因分析
2022年，贷款发放笔数、发放金额分别同比下降35.28%、35.90%，住房公积金支持我市居民住房消费的作用没有得到充分发挥，资金使用效率有所降低。主要原因是受全球经济衰退和疫情反复影响，包括我市在内的国内房地产市场普遍低迷，缴存职工购房意愿整体较弱、贷款需求不足。
八、下一步改进措施
1.合力推进归集扩面。一是注重发挥《绩效管理实施办法》的指挥棒作用，更加科学、合理设置归集金额和实缴人数的考核占比，进一步凸显归集扩面在住房公积金工作中最基础、最核心、最重要的位置。二是压实各营业网点的归集扩面主体责任，督促各营业网点加强与当地党委政府和相关职能部门的沟通汇报力度，积极争取在政策范围内足额缴存。三是压实中心班子成员的指导、帮扶责任。班子成员定期到联系的营业网点开展蹲点调研，翔实掌握归集扩面的第一手资料，更好有的放矢帮助一线职工解决在具体推进过程中遇到的问题。四是压实管理科室的数据支撑和宣传造势责任。法制科主动对接社保、医保、税务、市场监管等部门，通过数据比对分析，帮助营业网点提高催建催缴的针对性和精准性。财务科加大住房公积金业务数据的统计分析并及时在OA发布，让各营业网点对自己的任务完成情况做到心中有数。办公室利用电视电台、商务电梯和中心网站、微信公众号、政务抖音等，持续开展住房公积金制度宣传，引导企业增强依法缴存意识。
2.抓好政策落细落小。一是加大住房公积金支持房地产市场平稳健康发展系列政策的宣传力度，定期组织“进园区、进社区、进企业、进楼盘”政策宣传活动，引导有购房贷款需求的灵活就业人员自主开户缴存住房公积金；有针对性开展分行业、分领域、分群体宣讲，充分发挥单位住房公积金专管员的桥梁纽带作用，有效扩大政策知晓度，引导正常缴存职工增加住房消费意愿，提升住房公积金资金使用效率，促进我市房地产市场回暖。二是研究出台“还款能力认定”“二手房现场查勘”“婚姻关系变更时贷款次数认定”等业务的具体实施细则，进一步规范操作标准，防范贷款风险；积极对接自然资源局、农业农村局等相关职能部门，详细了解建造、翻建、扩建住房相关必备资料，提高设置自建房提取要件的科学性和合理性，切实回应缴存职工关切。三是继续将贷款逾期率指标纳入绩效管理实施办法，严格落实分级分类管理要求，进一步加大逾期贷款的催收清理和抵押物处置力度，加大对“法拍”清收逾期贷款的宣传力度，形成对心存侥幸贷款逾期人员的强力震慑，确保逾期率控制在0.03%以内。
3.加快信息能力建设。一是进一步拓展网上业务可办渠道，增加在线业务办理类型，实现住房公积金自建渠道、“一网通办”平台、微信、益办事APP等移动端口多种渠道全程网办，进一步规范远程服务的标准化、精细化水平。推动业务规则清晰、办件材料简单的业务实现自动审核，进一步用电子档案替代全业务档案、凭证，真正实现无纸化、智能化。二是积极对接全省住房公积金行业数据共享平台，依托住建厅优势，获取房产、民政、社保、市场监管、税务、医保商业银行贷款等多部门信息，实现信息查询自动反显与业务办理的自动审批。通过住建部与人民银行总行“总对总”的方式实现征信数据的共享查询与缴存、贷款数据的上报。
4.强化干部队伍保障。一是认真落实中央、省、市和上级主管部门关于学习宣传贯彻党的二十大精神的文件要求，继续坚持“党建引领、融合开展”的工作理念，引导干部职工将做到“两个维护”切实体现到干事创业的实绩实效上，坚守“为了住有所居”的初心使命，在平凡的工作岗位上恪尽职守、勤勉工作，为我市住房公积金事业高质量发展贡献力量，为现代化新益阳建设添砖加瓦。二是分批组织开展为期一周的全员脱产培训，积极派员参加市委党校组织的政治理论学习和行业主管部门组织的专题培训，常态开展住房公积金业务交流和技能提升研讨，不断强化干部职工“本领恐慌”的责任感和紧迫感，积极营造尊崇学习、比学赶超的良好氛围，推动学习型机关建设上台阶、提水平。三是严格按照“住房公积金教育培训与考试系统教育资源建设”项目推进要求，组织参与教材编写工作的干部职工，保质保量完成“贷款业务办理”“贷款管理”“会计核算”“业务考核评价”“业务宣传培训”等篇章的编写工作，提高干部职工的专业素养，提升益阳中心在住房公积金行业的影响。
