一、单位基本情况
益阳市住房公积金管理中心属一级预算单位，单位性质为自收自支事业单位，内设办公室、财务科、信息科（政务服务协调科）、法制科（行政审批改革科）4个职能科室和机关党委，含益阳市住房公积金管理中心营业部、益阳市住房公积金管理中心赫山管理部、益阳市住房公积金管理中心资阳管理部、益阳市住房公积金管理中心高新管理部、益阳市住房公积金管理中心桃江管理部、益阳市住房公积金管理中心沅江管理部、益阳市住房公积金管理中心南县管理部、益阳市住房公积金管理中心安化管理部、益阳市住房公积金管理中心大通湖管理部，非独立核算的正科级事业单位9个。
2024年年末实有人数109人，较2023年度减少2人。其中：在职人员86人,比2023年减少5人，原因是3人退休，2人离职;退休人员23人,比2023年增加3人。
二、一般公共预算支出情况
（一）基本支出情况
2024年基本支出2348.75万元，其中人员经费支出1939.62万元，减少290.49万元，因年末在职人数减少5人且无需补缴2021年-2023年基础绩效奖。公用经费支出409.13万元，增加31.05万元，因新增多个项目招投标等咨询费23.13万元，新增清查固定资产委托业务费4.98万元，新增机关中央空调部件维修（护）费10.64万元，因列支住建部住房公积金数字化发展现场服务指导会议等增加会议费1.82万元，及补缴新营业用房2023年和2024年期间物业管理费6.75万元，其他公用经费因厉行节约实现了不同程度的压缩与削减。
2024年度“三公”经费支出6.35万元，其中：公务用车购置及运行维护费支出5.81万元，公务接待费支出0.54万元。与2023年度相比，三公”经费减少5.46万元，其中公务用车购置及运行维护费支出减少0.94万元，公务接待费支出减少4.52万元。
（二）项目支出情况
项目经费支出1441.77万元，本年度无市级专项资金分配安排，其中：贷款资产管理服务支出320.93万元，占比22.26%；系统及信息化建设专项支出244.05万元，占比16.93%；营业部营业用房室内装修支出151.1万元，占比10.48%；归集和贷款宣传支出134.82万元，占比9.35%；驻政务中心人员劳务派遣支出96万元，占比6.66%；食堂管理支出85.6万元，占比5.94%；12329声讯服务系统运行管理支出78.37万元，占比5.44%；乡村振兴专项经费支出64.98万元，占比4.51%；县市区公积金专项工作经费支出62.01万元，占比4.3%；市直营业部租赁支出55.11万元，占比3.82%；集中培训支出39.89万元，占比2.77%；人事招聘专项支出27.67万元，占比1.92%；档案服务外包支出24.01万元，占比1.67%；工作服支出17.29万元，占比1.2%；固定资产购置支出16.37万元，占比1.14%；其他项目费用合计支出23.57万元，占比1.64%。项目经费比上年减少1934.41万元，主要因减少营业用房购置费。
三、政府性基金预算支出情况
无
四、国有资本经营预算支出情况
无
五、社会保险基金预算支出情况
无
六、部门整体支出绩效情况
（一）全年绩效目标完成情况
1.归集缴存。2024年，全市归集住房公积金38.35亿元，累计归集住房公积金385.51亿元。期末住房公积金余额134.68亿元,同比增长6.77%。新增住房公积金缴存单位170个，新增住房公积金缴存职工2.35万人。
2.提取使用。2024年，各类住房公积金提取合计29.81亿元，同比减少2.38%，提取率（提取额占同期缴存额的比率）为77.73%。其中，住房消费类提取18.36亿元，占提取总额的61.58%；退休、调出等其它类提取11.45亿元，占提取总额的38.42%。
3.贷款发放。2024年,共向2413户家庭发放个人住房贷款6.23亿元。其中，组合贷款4.90亿元，占比为78.73%。累计向126906户家庭发放个人住房贷款244.43亿元；期末个贷余额110.30亿元，同比下降2.76%；贷存比为81.90%，同比下降8.03个百分点。
4.资金风险。至2024年12月底，住房公积金个贷逾期率为0.02%。风险准备金余额22059.48万元。
5.增值收益。1-12月，住房公积金业务收入39386.54万元，业务支出20423.70万元，实现增值收益18962.84万元，同比增长0.97%。
（二）主要绩效及评价结论
市公积金中心部门整体支出绩效情况自评如下：
1.政策调整惠民成效显著。一是政策支持房地产市场更有力。2024年7月，中心调整相关政策，强化住房公积金使用支持力度。通过上调最高贷款额度、放宽建筑面积及贷款控制面积、调整贷款次数认定标准等举措，满足职工刚性和改善性住房消费需求。同时在全市推广住房公积金快速贷款工作，全年发放“快贷”127笔、4406万元，大幅提升了开发企业资金回笼速度。二是改革成果惠及更多缴存职工。中心推广“提取住房公积金支付购房首付款”工作，已为406名职工提取5070万元用于支付首付款，有效减轻了购房职工筹措首付款压力，有力促进了新建商品住房交易。进一步优化“商转公”业务流程，新增“顺位抵押”模式，全市发放“商转公”贷款184笔、4483.8万元，为借款职工节约利息支出950万元。
2.资金管理优化多措并举。一是优化融资贷款管理。全年归还融资贷款5.5亿元，全部结清融资贷款，全年公转商贷款利息支出475.48万元，同比减少56.46%。二是合理规划资金存储。每月依公积金业务制定资金计划，预留流动资金后，有序选择不同银行、期限的存款产品定期存储，最大限度保障资金流动性与收益。三是规范经费管理。优化经费开支标准，开展报账员培训，重新修改专项、公用、预算等多项经费管理制度，确保经费使用规范、高效。
3.数字化发展持续升级。一是线上业务实现突破。微信公众号新上线单位信息变更、贷款偿还应还、偿还逾期等线上服务功能，可为缴存职工带来更便捷、高效的服务。二是营商环境不断优化。积极与相关部门及机构沟通协调，推动业务流程优化再造。注重提升服务质量、加强窗口建设，给予缴存职工更优质服务体验。三是系统部署持续提升。对业务系统集成化部署，提高系统稳定性与运行效率，提升“一网通办”水平，与省级一体化服务平台深度对接，通过平台基本可受理归集、提取、贷款等业务事项，满足职工需求。四是数据治理取得进展。参与住建部住房公积金监管司组织的数据质量提升试点工作，全面提升存量问题数据质量，有效规范新增数据采集录入。五是数字化新模式初见成效。积极探索数字化管理新模式，引入先进技术手段与管理理念，持续推动住房公积金事业高质量发展。六是接入人民银行征信系统，实现对贷款风险的动态防控，进一步防范贷款逾期风险，确保住房公积金贷款业务健康发展。
七、存在的问题及原因分析
归集扩面推进制约因素较多。受财政收支增速减缓及整体经济下行压力较大的影响，体制内单位公积金归集增长空间有限，非公企业缴存人数与金额增长缓慢。
八、下一步改进措施
1.大力推进归集扩面，广拓制度覆盖之域。一是依靠多方合力，发挥部门联动作用，利用“双随机、一公开”检查和专项督查等方式，推进单位全员建制和足额缴存。二是利用住房公积金缴存标准调整的有力契机，推动中央、省属驻益单位提高月缴存额，同时通过降低最低月缴存额推进企业建制扩面，促进归集工作“量质齐升”。三是压实网点责任，通过绩效考核引导营业网点加强归集扩面工作力度，综合运用宣传先动、行政推动和执法促动等方法，大力推进行政事业单位临聘人员和非公企业建制。组织营业网点工作人员开展经验交流活动，分享成功案例和有效做法，提升整体工作能力和效率。
2.精心做好资金管理，稳保经费效益之基。一是做好资金计划以实现资金配置最优。紧紧围绕年度目标任务，着力优化资金配置结构，为提升效益展开持久战。依据资金的流入、流出状况，及时做好相应计划安排，在确保流动性充裕的前提下，优化定期存款结构，稳步提高资金收益。二是落实过紧日子要求。从源头上把控经费开支，从严从紧编制2025年部门预算，着重保障重点刚性支出，大力削减项目经费，合理压缩一般公用经费。严格依照预算开展各项支出，保障正常开支，确保每一笔资金的使用均符合预算计划。
3.全面推进信息建设，打造数字服务之路。一是积极推进湘鄂信息共享平台对接，实现两省数据共享以及信息系统接口实时查询数据。针对涉及信息共享平台的工作人员，开展数据安全专项培训，提升他们的数据安全意识和操作规范水平，确保数据在共享过程中的安全性。二是着力建设公积金智慧大厅，致力于打造智能化、数字化的业务门户，通过引入先进技术与管理理念，提高整体服务水平，为缴存职工提供更为便捷、高效的服务。收集职工对智慧大厅使用体验的反馈意见，及时优化大厅的功能布局和服务流程，不断提升职工满意度。三是大力推动“高效办成一件事”业务开发，借助优化业务流程、提升服务效能等手段，进一步创新模式、提升效能。建立业务流程优化跟踪机制，对优化后的流程进行持续监测和评估，及时发现可能存在的问题并加以改进，确保业务办理始终高效顺畅。四是注重提升风险防控水平，加强数据全生命周期的安全管理，强化日常监测和预警机制建设，不断提升安全防护能力，确保数据安全、稳定、可靠。定期进行网络安全风险评估和漏洞检测，借助外部专业力量进一步保障数据安全。
4.全力防范贷款逾期，严守资金安全之堤。一是从严审核借款人征信和还款能力，进一步加大灵活就业人员群体的贷款审查工作力度，全面审查借款人及配偶的征信情况和借款人家庭的还款能力，对信用不良或被人民法院列入失信被执行人名单以及借款人家庭还贷收入比超过规定的不予贷款。二是加大逾期贷款催收力度，进一步完善贷后催收工作制度和考核机制，严控贷款逾期新增。加强与人民法院的工作联动，加快逾期案件的立案审批和强制执行，逐步处理和消化存量逾期贷款案件。
5.持之以恒提升服务，常铸优质高效之誉。一是持续优化服务流程，以更精细化的服务举措，不断提升办事群众满意度。二是加强对热线人员的专业培训，提升服务技能与应变能力。三是进一步加强和完善一次性告知、答复标准、责任追究、时效管理等机制建设。四是加强对网点工作人员的服务意识与业务能力培训，通过回访调查、抽查监控等方式，对服务质量进行管理监督，提升整体服务水平。五是持续开展“服务明星”评比活动，进一步优化考核指标，激发网点工作人员提升服务质量的积极性，营造比学赶超良好氛围。六是创新线上服务模式，提升微信公众号体验，打造一个集便捷性、实用性、互动性于一体的线上服务平台。
6.深入推进政策调研，寻求制度完善之策。一是持续关注国家及地方政策动态，结合实际情况，对我市住房公积金政策进行深入研究与适时调整。二是加强对缴存、提取、贷款等关键环节的政策评估，确保政策既符合国家政策导向，又满足群众实际需求。在政策调整实施后，持续跟踪评估其对缴存、提取、贷款等业务的影响，根据反馈及时予以优化完善。三是推动区域合作与协同发展。加强与其他地区公积金管理机构的交流与合作，分享管理经验，共同推动公积金事业协同发展。探索建立跨区域公积金信息共享和互认机制，方便群众异地办理公积金业务。四是积极参与公积金政策制定和改革，为推动公积金制度更加完善贡献力量。鼓励员工积极发表意见和建议，集思广益，为参与更高层面的政策制定和改革提供更有价值的素材和思路。
